最近一宗涉及金額接近兩億的龐氏騙局中，一名佛羅里達州的女子被判入獄20年。41歲的Johanna Garcia在南佛羅里達的美國地區法院承認了一項串謀進行電信詐騙及郵寄詐騙的罪名，並獲得了最高可判的刑期。
據報導，Garcia曾經掌控MJ Capital Funding，該公司以提供短期高成本貸款為名，誤導投資者以獲取資金。她及其同謀向投資者作出虛假陳述，聲稱投資款項將用於提供商業現金預付貸款(MCAs)，並保證年回報率高達120%。然而，事實上，她的公司僅發放了寥寥無幾的貸款，未能賺取任何所需收益來回報投資者。
檢察官表示，Garcia通過一個龐大的騙局支付舊有投資者的回報，從新投資者的資金中提取數百萬美元用作私利。這項詐騙活動在2020年10月至2021年8月期間進行，總共詐騙至少1億9070萬美元，投資者損失近9000萬美元。
在MJ Capital關閉後，Garcia及其同謀隨即展開了另一個類似的龐氏騙局，利用名為New Beginning Global Funding LLC的實體進行融資。檢察官指出，這次集資的資金同樣用來支付先前投資者的款項，並支持Garcia的奢華生活方式。
Garcia的律師曾辯稱其實為合夥人Ruiz Hernandez主導該計劃，但檢察官強調Garcia是這兩個龐氏騙局的主要策劃者，導致超過15400名受害者損失近9000萬美元。最終法院接受了檢方的要求，判處Garcia240個月的監禁。
