根據最新報告，家庭財富的傳承將達到超過100萬億美元，這將是美國歷史上最大的財富轉移。
在過去的12年中，個人財富翻了一番，尤其是在年長的嬰兒潮一代中，財富的集中度急劇上升，因此未來幾年，財富的傳遞預計會加速。根據Cerulli Associates的報告，預計到2048年，將有124萬億美元的財富被轉移給家族成員和慈善機構，其中18萬億美元將流向慈善，106萬億美元將流向家屬和繼承人。
其中，約62萬億美元的財富將來自於美國最富有的2%，他們的淨資產超過500萬美元。雖然最大的傳承尚需十年或更久後才能實現，當前每年有約2.5萬億美元已經在傳承中，預計到2030年將增加到每年3萬億美元，到2036年甚至可達到4萬億美元，最終增長至超過每年5萬億美元。
隨著越來越多的女性、千禧一代和Z世代即將進入富裕行列，美國的財富結構預計會迎來幾十年來最劇烈的變化，對財富管理、奢侈品、市場收藏及慈善事業都將產生巨大影響。根據Cerulli的數據，未來幾年，女性將逐步獲得越來越多的財富。預計54萬億美元的財富將傳給配偶，大部分為女性。在接下來的十年中，這種“橫向轉移”將特別顯著，因為配偶在遺產分配中往往會第一時間繼承財富。
根據人口統計，Z世代的繼承潛力最大，而X世代在未來十年中也將受益匪淺，預計到2034年將繼承14萬億，而到2048年則達到39萬億。相對而言，每年傳承的2.5萬億當中，約有1萬億將流向X世代，而千禧一代預計在2038年左右接過繼承的接力棒，未來25年內預期會總共繼承46萬億。Z世代的接班期預計會有15萬億的財富傳遞。
估算繼承財富是一項既有藝術又有科學的工作，目前在資產價值、遺贈、慈善捐贈、以及富人的壽命和花費率等方面都可能出現變化。至於這場“大財富轉移”是否會如預期對繼承者（以及財富規劃行業）帶來好處，仍需觀察。目前的預測與估算都是在不斷增加的。
Cerulli過去在2021年的預測顯示，25年內預計將有84萬億美元的財富被傳承，這一近50%的增長主要受到三大經濟因素的推動：通脹、急升的資產價值及財富集中度。Cerulli使用的數據來自聯邦儲備局的消費者財務調查，這是美國家庭財富狀況最全面的數據資料，並根據典型的儲蓄率、退休支出、股票、債券及房地產的預測，結合壽命、稅收及贈與模式等，以生成其預測。
Horton表示，根據通脹調整後的84萬億在今天實際上是100萬億。資產價格在知名估值中也急劇增值，自Cerulli的最後評估以來，股票上升了27%，而房地產價值則上升了39%。由於美國的資產在頂層高度集中，自疫情以來，幾乎所有的增長都歸於富人。報告指出，擁有1000萬美元或以上的富豪所持的財富比例從2020年的40%上升至2023年的44%，而所有60歲或以上的富豪所擁有的財富部位也從2020年的54%增長至2023年的61%。
在這樣的背景下，許多財富管理公司、家族辦公室、信託及遺產律師等，以及其他針對富人的顧問，將重點著眼於設計最有效的財富傳承方案。教育下一代也是不可或缺的環節，Horton指出，第一步是為現有客戶做好準備。
長期來看，財富管理行業、奢侈品牌和非牟利機構也必須適應全新的客戶基礎，從年長的男性財富創造者轉變為更多的女性和下一代客戶。為了適應新的客戶基礎，服務於富裕客戶的公司需要招聘更多女性和年輕的顧問，以更好地與新客戶形成共鳴。Horton強調，這一過程需讓顧問團隊與客戶形象相符。
