最近許多消極的新聞報導，讓不少美國人開始懷疑社會保障是否會在他們的未來財務中消失，而非成為一部分。不過，根據投資界的傳奇人物查爾斯·艾利斯，社會保障實際上可能在投資組合的成功中扮演更為重要的角色。
艾利斯指出，社會保障提供的穩定收入流可以影響資產配置決策，從而改善整體投資表現。他在投資方面發表過多本書籍，並且是指數基金領域的先驅之一。
艾利斯在近期的訪談中表示：「我們不談論這一點，沒有去衡量和量化，但社會保障是一項實質性的資產。」他強調，社會保障的功能類似於通脹保護的債券，但卻鮮少被納入投資者的資產配置計劃中。
忽視社會保障可能是一個重大的錯誤。他在談到社會保障時提到，有可能透過這個計劃獲得從25萬至35萬美元的收入。未能認識到這一點，可能會導致投資過於謹慎。
根據紐約大學斯特恩商學院的數據，自1928年以來，標普500指數的年均回報約為12%，而美國10年期國債的回報僅為5%。艾利斯表示，社會保障的穩定收入流使得投資者可以有更大的股票敞口。
他還用支持者期望繼承遺產作為類比，來引導人們重新思考資產配置。「如果你有富裕的父母將來會給你遺產，那麼為何不將這些實際可以預見的資產納入考量，以免在固定收益方面過度配置呢？」他問道。
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